ファイナンシャルプランナーの資格概要と試験内容

【　受験資格や試験科目、日程などの詳細　】

【資格区分】　民間資格

【資格概要】　 個人の資産設計をトータルにプランニングするのがファイナンシャル・プランナー（FP）の仕事です。 ファイナンシャル・プランナー（FP）は、ライフプランをふまえた長期的な視点で、資産管理から投資計画・税金対策・リスクマネジメントまで、トータルな資産設計を行い、さまざまなマネープランを提案して、顧客の目標と希望の実現をサポートします。

したがって、人さまざまに違う価値観やニーズ、ライフプランにあわせた計画を立てるため、ファイナンシャル・プランナーになるには、ある分野に特化した知識だけではなく、金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなどの幅広い知識が要求されます。 顧客の資産内容、収入・支出など個人データを把握した上で、中立的な立場で顧客に最適な資産設計を提案し、状況に応じて弁護士、税理士、保険、不動産の専門家などの協力を得ながら、トータルな資産のプランニングを行います。

また、ファイナンシャル・プランナー（FP）は、プランを提案し、そのプランに基づいて、不動産の購入・売却・交換などの契約、生命保険・損害保険の加入手続き、株式や債権の購入手続きなどを行うが、法律上の制約により契約実務などを直接行えない場合でも、手続きや購入方法などについての、具体的なアドバイスを行います。

• 【受験資格】　
• １級：ファイナンシャルプランニング業務に関し５年以上の実務経験を有する者、ファイナンシャルプランニング２級技能検定合格者で、FP業務に関し１年以上の実務経験を有する者
• ２級：ファイナンシャルプランニング業務に関し２年以上の実務経験を有する者、ファイナンシャルプランニング３級技能検定の合格者
• ・３級：FP業務に従事している者または従事しようとしている者　など

• 【試験内容】　
• ライフプランニングと資金計画、リスク管理、金融資産運用、タックスプランニング、不動産、相続・事業承継　など

• 【受験費用】　
• １級学科：8,900円、実技：20,000円　２級学科：4,200円、実技：4,500円　　３級学科：3,000円、実技：3,000円

【試験日程】　１月ごろ、９月ごろ

【試験会場】　各級による、２級は４７都道府県

【問い合先】　日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　http://www.jafp.or.jp/